Nếu như bạn đang giao dịch tại các sàn giao dịch Forex (hay sàn ngoại hối hay sàn FX hay Forex broker hay nhà môi giới ngoại hối), có lẽ bạn sẽ tìm thấy thông tin về giấy phép quản lý của công ty ấy. Có rất nhiều từ ASIC Úc, FCA của Anh, CySEC của Cộng hòa SEC, CMNV của Tây Ban Nha,… nhưng trong bài viết này forexitig.com sẽ chỉ nói đến quản lý ASIC, một phần vì điều này cũng khá phổ biến ở các nhà môi giới hiện nay.
ASIC là gì ?
ASIC (Australian Securities and Investments Commission) là cơ quan quản lý doanh nghiệp, thị trường, dịch vụ tài chính và tín dụng tiêu dùng thuộc Úc.
ASIC là một cơ quan độc lập của Chính phủ Úc và được thành lập và quản lý theo Đạo luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc năm 2001 (Đạo luật ASIC), và họ thực hiện hầu hết các công việc của mình theo luật Tập đoàn.
ASIC đóng vai trò như thế nào ?
- Duy trì, tạo điều kiện và cải thiện hiệu quả hoạt động của hệ thống tài chính và các đơn vị trong đó
- Thúc đẩy sự tham gia một cách tự tin và đầy đủ thông tin của các nhà đầu tư và người tiêu dùng vào hệ thống tài chính
- Quản lý luật một cách hiệu quả và với các yêu cầu thủ tục tối thiểu
- Nhận, xử lý và lưu trữ, một cách hiệu quả và nhanh chóng, thông tin chúng tôi nhận được
- Cung cấp thông tin về các công ty và các cơ quan khác cho công chúng càng sớm càng tốt
- Thực hiện bất kỳ hành động nào cơ quan ASIC có thể, và hành động nào cần thiết, để thực thi và có hiệu lực pháp luật.
- Luật được ban hành vào năm 2019 đã tăng cường các hình phạt hình sự và dân sự đối với các hành vi sai trái trong lĩnh vực tài chính, đồng thời đưa ra chế độ nghĩa vụ thiết kế và phân phối cho các công ty dịch vụ tài chính và quyền can thiệp sản phẩm từ ASIC.
ASIC quản lý bảo hiểm bằng cách nào ?
Vai trò của ASIC là quản lý và đảm bảo hoạt động của các công ty bảo hiểm và nhà môi giới bảo hiểm phải đáp ứng như sau:
- Cung cấp bảo hiểm một cách hiệu quả, trung thực và công bằng
- Nhân viên phải có chuyên môn và được đào tạo để đảm nhận được vai trò của họ
- Dùng quảng cáo để thông báo cho khách hàng, thay vì để đánh lừa họ
- Cung cấp cho người tiêu dùng thông tin công bố sản phẩm thích hợp và làm như vậy vào đúng thời điểm.
- Nhanh chóng gửi các tình huống để báo cáo cho ASIC qua “Cổng thông tin quy định ASIC”
- Xử lý bất kỳ khiếu nại một cách thích hợp giữa nhà môi giới và khách hàng, bằng cách “chấp nhận các quyết định của Cơ quan Khiếu nại Tài chính Úc”.
ASIC có quyền cấp phép và quản lý các công ty bảo hiểm và thực hiện hành động chống lại các công ty bảo hiểm không tuân thủ luật dịch vụ tài chính. Bao gồm cả khi các công ty bảo hiểm đang gây hiểu lầm hoặc lừa đảo hoặc đang hành động một cách vô lý.
Và đây là những gì ASIC mong muốn các công ty bảo hiểm:
- Đối xử với khách hàng một cách trung thực và công bằng
- Luôn đặt lợi ích của khách hàng lên trước lợi ích thương mại của nhà môi giới hay công ty
- Chỉ cung cấp cho khách hàng những sản phẩm và dịch vụ mang lại giá trị đồng tiền
- Thẩm định các yêu cầu bảo hiểm ngay lập tức và thanh toán các yêu cầu đủ điều kiện
- Bồi thường cho khách hàng nếu họ hành xử không tốt và do đó khách hàng phải chịu thiệt hại.
Nhìn chung, ASIC không hành động vì cá nhân và chỉ hành động khi điều đó sẽ dẫn đến tác động lớn hơn đến thị trường và mang lại lợi ích rộng rãi hơn cho công chúng.
Tuyên bố Tiết lộ Sản phẩm Bảo hiểm (PDS)
Yêu cầu pháp lý đối với các công ty bảo hiểm là cung cấp bản công bố thông tin về sản phẩm cho mọi sản phẩm dịch vụ tài chính mà họ cung cấp.
ASIC đặt ra các tiêu chuẩn quy định cho DPS, để đảm bảo rằng chúng rõ ràng, chính xác và toàn diện. Một PDS cung cấp thông tin quan trọng – về các loại trừ, giới hạn và các điều kiện khác – mà khách hàng cần khi so sánh và lựa chọn sản phẩm bảo hiểm tốt nhất.
Mặc dù ASIC không thay mặt cho các cá nhân, nhưng họ có thể và thực hiện hành động chống lại các nhà cung cấp không cung cấp PDS hoặc sản xuất PDS hoặc các tuyên bố công khai không đúng sự thật về sản phẩm của họ gây hiểu lầm.
Hướng dẫn giải quyết vấn đề với các công ty bảo hiểm
Có 3 bước, để bạn có thể thực hiện để giải quyết các vấn đề với công ty bảo hiểm của mình:
Bước 1: Liên hệ với công ty bảo hiểm
Liên hệ với công ty bảo hiểm – Giải thích vấn đề với họ qua điện thoại, gặp trực tiếp hoặc bằng văn bản.
Bước 2: Chính thức khiếu nại
Nếu bạn không hài lòng với phản hồi với công ty bảo hiểm. Cuối cùng là vấn đề không thể được giải quyết, hãy yêu cầu thủ tục xử lý khiếu nại của họ và gửi đơn khiếu nại của bạn bằng văn bản.
Bước 3: Khiếu nại lên AFCA
Nếu bạn không nhận được phản hồi trong thời gian hợp lý hoặc bạn không hài lòng với phản hồi, bạn có thể khiếu nại lên Cơ quan Khiếu nại Tài chính Úc (AFCA).
Nếu bạn là một nhà đầu tư sống tại Úc, thì sẽ dễ dàng hơn qua. Để được trợ giúp về việc khiếu nại của mình, bạn có thể liên hệ với đường dây Trợ giúp Bản địa của ASIC theo số 1300 365 957.
Tất nhiên, forexitig.com khuyên bạn nếu đã gửi khiếu nại, bạn hãy nên bình tĩnh và dùng lời lẽ lịch sự.
(nguồn tham khảo asic.gov.au)
